Documentatie

HomeBank runs natively on iPhone, iPad (iOS/iPadOS 18.0+) and Mac (macOS 15.0+), with the interface available in 7 languages: English, French, German, Spanish, Italian, Dutch and Portuguese (Brazil).

The first time you open the app, a short onboarding walks you through 8 steps: a welcome screen, your name, a greeting, your base currency, your first account (create a new one, import a file, or restore from an iCloud backup or a .hbk backup file — restoring never requires Premium), a privacy screen (analytics are opt-in and off by default), an optional App Lock setup, and a finishing screen.

Navigating the app

On iPhone and iPad, HomeBank uses 5 tabs: Dashboard (balances, widgets, weekly summary, alerts), Accounts, Budget, Reports and Manage (categories, payees, tags, currencies, and tools like recurring transactions, import/export and duplicate detection).

On Mac, the same 5 sections live in a sidebar. Opening Accounts reveals a three-pane layout — a sidebar of accounts and groups on the left, an editable transaction table in the center, and a transaction inspector on the right — plus full system menus (File, Edit, View, Tools, Window, Help) and native keyboard shortcuts (⌘N new transaction, ⌘D duplicate, ⌘F find, ⌘I import, ⌘E export, and more).

HomeBank supports 15 account types, covering everyday banking as well as more specific needs: checking, cash, credit card, savings, brokerage, crypto (including cold storage), business checking, line of credit, margin, HSA, FSA, 529 savings plan, plus general asset and liability accounts. Accounts can be grouped, marked as favorites, and excluded from reports.

Every transaction can carry a status (none, cleared, reconciled, void), one of 6 color flags, a split across multiple categories, and photo or PDF attachments. Reconciliation lets you check off cleared transactions against a bank statement until the difference reaches zero.

Transfers between accounts convert currency automatically. If you turn an existing transaction into a transfer, HomeBank offers to link it to a matching transaction already present in the destination account, instead of creating a duplicate or a one-legged transfer.

Native search, combined and time-based filters, and saved filters make it easy to find what you're looking for. You can also select multiple transactions at once to apply a category, tags, status, flag or deletion in a single batch action.

If a transaction genuinely doesn't need a category, you can mark it "uncategorized on purpose" from the editor, the Smart Inbox, a row's menu, or in multi-selection — it stops being suggested for categorization. A dedicated filter plus "Restore" / "Restore & reapply rules" buttons let you find and reprocess these transactions in bulk at any time; assigning a category automatically lifts the mark.

The Budget hub is organized in three areas: Pulse (this month's overview), My Budget (income streams, scheduled operations, envelopes) and Tools & Settings.

Setting up a budget is free and unlimited: creating and editing envelopes, amounts, seasonality, savings goals, funding-rule configuration, the rollover toggle, and this month's strict remaining (what you've allocated minus what you've spent, without carry-over) are all available on the free tier.

Living with a budget day to day is Premium: pace and end-of-month projection with a sparkline, over-budget tension alerts (in the app and as push notifications), the rollover actually carrying unspent amounts into next month, and auto-allocation / cover-overspend automations.

Loans are managed from the Reports hub (full create/edit/delete) and from Manage → Automation & Tools → Recurrences.

Free reports cover the essentials: Distribution (spending breakdown with drill-down), Monthly Report (with a financial health score and month-over-month comparison), Balance (net worth over time), simple Trends, and a beta Carbon Footprint report (methodology based on ADEME and EXIOBASE data, indicative accuracy ±40%, with a free XLSX export). PDF export and presentation mode are available on every free report, except the Carbon Footprint report, whose PDF export is Premium (clearly marked with a crown) — its XLSX export stays free.

Premium adds the Annual Report (monthly heatmap, year-over-year comparison), the Loan Report (amortization schedule, repayment scenarios), a custom Report Builder, the Budget Analysis report (projections, multi-month comparisons, heatmap, Budget 360, PDF/CSV export) and Crypto Analytics (portfolio performance, price alerts).

The Manage hub centralizes administration in three blocks: Your Data (accounts, categories, payees, tags, currencies and exchange rates), Categorization (manual assignment rules are free; batch review and smart suggestions are Premium), and Automation & Tools (recurring transactions, import/export, duplicate detection, saved filters).

HomeBank reads and writes several file formats:

All formats and every import/export are free, with no Premium barrier — imports are capped at 100,000 transactions per import session, a technical limit rather than a paywall. Find Duplicates detects and helps resolve duplicate transactions (internal transfers and already-reconciled transactions are excluded by default, with toggles to re-include them).

If some rows in an import can't be resolved automatically (an invalid date, an unreadable amount, an unknown account or currency), they're saved on your device — not deleted, not synced to iCloud — instead of being silently dropped. A "Fix imports" entry appears in Manage, badged with the number of pending rows, until you fix or discard each one.

HomeBank is local-first: by default, no data ever leaves your device, and your database is encrypted at rest by the operating system.

Manual and automatic backups (daily, weekly or monthly) can be protected with a password, or encrypted with a 24-word BIP39 recovery phrase — a zero-knowledge alternative to a password: HomeBank never stores the phrase anywhere.

iCloud Sync (Premium) keeps your data in sync across iPhone, iPad and Mac through your own private iCloud container — HomeBank never runs a server that stores your financial data.

Household / Family Sharing (Premium) lets you share selected accounts with people you trust, using CloudKit. Transfers from a shared account into one of your own private accounts stay a normal internal transfer for you, while other household members — who have no access to your private account — see it simply as an "external account"; your unshared accounts and their names stay invisible to them.

App Lock supports PIN, Face ID / Touch ID / Optic ID, or your device passcode, with a configurable re-lock delay and an escalating lockout after repeated failed attempts.

Bank Connections (Premium) let you connect your bank through the open-banking aggregator Lunch Flow. You authenticate directly on Lunch Flow's own site — HomeBank never sees your banking credentials. Your accounts and posted transactions are then fetched on-device and offered through the regular import assistant; pending or not-yet-authorized transactions are never imported. Syncing is manual — there's no background auto-sync.

HomeBank's free tier is built to be a complete, standalone personal finance app: unlimited accounts, transactions, categories, subscriptions, loans, transfers and scheduled transactions; every import and export format; the base reports (Distribution, Monthly, Balance, Trends, Carbon Footprint); multi-currency support; all platforms; all 7 UI languages; free iOS widgets (except the Crypto Portfolio widget); manual and automatic backups; and full security, theming and accessibility.

Premium unlocks 8 additional features:

Premium is offered as a monthly or annual subscription, with a 30-day free trial on the annual plan only (the monthly plan is billed immediately, with no trial). Apple Family Sharing is enabled on both plans, so one Premium subscription benefits everyone in your Apple family group. See Pricing for current rates in your region.

If a subscription lapses, Premium access is kept active for a short grace period (with a reminder banner), after which iCloud Sync turns off and the app falls back to local-only. "Leave" and "Dissolve" household actions stay available so you can always exit a shared household cleanly.

HomeBank's iOS widgets — account balances, budget pulse, spending trends, net worth, and Lock Screen widgets — are all free, except the Crypto Portfolio widget (Premium).

The Share Extension lets you import a .hbk, .csv, .qif, .ofx, .xhb, .mt940 or .xml file straight from Mail, the Files app, Safari or Numbers: pick HomeBank from the system share sheet and the import assistant opens directly.

HomeBank aims for 100% functional parity between iPhone, iPad and Mac: the same flows, the same data (synced via iCloud when enabled), each adapted to its platform's conventions — full-screen sheets and gestures on iPhone, a sidebar and popovers with physical keyboard shortcuts on iPad, and a native sidebar with system menus and full keyboard shortcuts on Mac.

HomeBank fonctionne nativement sur iPhone, iPad (iOS/iPadOS 18.0+) et Mac (macOS 15.0+), avec une interface disponible en 7 langues : anglais, français, allemand, espagnol, italien, néerlandais et portugais (Brésil).

La première fois que vous ouvrez l'app, une courte introduction vous guide en 8 étapes : un écran de bienvenue, votre nom, un message d'accueil, votre devise de référence, votre premier compte (créer un nouveau compte, importer un fichier, ou restaurer depuis une sauvegarde iCloud ou un fichier de sauvegarde .hbk — la restauration ne nécessite jamais le Premium), un écran de confidentialité (les statistiques d'usage sont facultatives et désactivées par défaut), une configuration facultative de l'App Lock, et un écran de fin.

Navigation dans l'app

Sur iPhone et iPad, HomeBank utilise 5 onglets : Tableau de bord (soldes, widgets, résumé hebdomadaire, alertes), Comptes, Budget, Rapports et Gérer (catégories, tiers, tags, devises, et des outils comme les transactions récurrentes, l'import/export et la détection des doublons).

Sur Mac, ces 5 mêmes sections se trouvent dans une barre latérale. Ouvrir Comptes révèle une disposition à trois volets — une barre latérale des comptes et groupes à gauche, un tableau de transactions modifiable au centre, et un inspecteur de transaction à droite — ainsi que des menus système complets (Fichier, Édition, Présentation, Outils, Fenêtre, Aide) et des raccourcis clavier natifs (⌘N nouvelle transaction, ⌘D dupliquer, ⌘F rechercher, ⌘I importer, ⌘E exporter, et plus encore).

HomeBank prend en charge 15 types de comptes, couvrant aussi bien les besoins bancaires courants que des besoins plus spécifiques : compte courant, espèces, carte de crédit, épargne, courtage, crypto (y compris le stockage à froid), compte professionnel, ligne de crédit, marge, HSA, FSA, plan d'épargne 529, ainsi que des comptes d'actifs et de passifs génériques. Les comptes peuvent être regroupés, marqués comme favoris, et exclus des rapports.

Chaque transaction peut avoir un statut (aucun, pointée, rapprochée, annulée), l'un des 6 drapeaux de couleur, une répartition sur plusieurs catégories, et des pièces jointes photo ou PDF. Le rapprochement permet de cocher les transactions pointées par rapport à un relevé bancaire jusqu'à ce que l'écart atteigne zéro.

Les virements entre comptes convertissent automatiquement la devise. Si vous transformez une transaction existante en virement, HomeBank propose de la lier à une transaction correspondante déjà présente dans le compte de destination, plutôt que de créer un doublon ou un virement orphelin (sans contrepartie dans l'autre compte).

La recherche native, les filtres combinés et temporels, ainsi que les filtres enregistrés facilitent la recherche de ce que vous cherchez. Vous pouvez aussi sélectionner plusieurs transactions à la fois pour appliquer une catégorie, des tags, un statut, un drapeau ou une suppression en une seule action groupée.

Si une transaction n'a vraiment pas besoin de catégorie, vous pouvez la marquer « non catégorisée volontairement » depuis l'éditeur, la boîte de réception intelligente, le menu d'une ligne, ou en sélection multiple — elle cesse alors d'être proposée pour la catégorisation. Un filtre dédié ainsi que les boutons « Restaurer » / « Restaurer et réappliquer les règles » permettent de retrouver et de retraiter ces transactions en masse à tout moment ; l'attribution d'une catégorie lève automatiquement la marque.

Le centre Budget est organisé en trois zones : Pulse (aperçu du mois en cours), Mon budget (sources de revenus, opérations planifiées, enveloppes) et Outils et réglages.

Créer un budget est gratuit et illimité : la création et la modification des enveloppes, des montants, de la saisonnalité, des objectifs d'épargne, la configuration des règles d'alimentation, l'activation du Rollover, et le reste strict du mois (ce que vous avez alloué moins ce que vous avez dépensé, sans report) sont tous disponibles gratuitement.

Vivre avec un budget au quotidien est Premium : le rythme et la projection de fin de mois avec un sparkline, les alertes de tension en cas de dépassement (dans l'app et sous forme de notifications push), le report effectif des montants non dépensés vers le mois suivant, et les automatisations d'auto-allocation / de couverture de dépassement.

Les prêts se gèrent depuis le centre Rapports (création, modification et suppression complètes) et depuis Gérer → Automatisation et outils → Récurrences.

Les rapports gratuits couvrent l'essentiel : Répartition (analyse des dépenses avec exploration détaillée), Rapport mensuel (avec un score de santé financière et une comparaison mois par mois), Solde (patrimoine net dans le temps), Tendances simples, et un rapport Empreinte carbone en bêta (méthodologie basée sur les données ADEME et EXIOBASE, précision indicative ±40 %, avec un export XLSX gratuit). L'export PDF et le mode présentation sont disponibles sur tous les rapports gratuits, à l'exception du rapport Empreinte carbone, dont l'export PDF est Premium (clairement signalé par une couronne) — son export XLSX reste gratuit.

Le Premium ajoute le Rapport annuel (heatmap mensuelle, comparaison d'une année sur l'autre), le Rapport de prêts (tableau d'amortissement, scénarios de remboursement), un Report Builder personnalisé, le rapport Analyse budgétaire (projections, comparaisons multi-mois, heatmap, Budget 360, export PDF/CSV) et Analyse crypto (performance du portefeuille, alertes de prix).

Le centre Gérer centralise l'administration en trois blocs : Vos données (comptes, catégories, tiers, tags, devises et taux de change), Catégorisation (les règles d'attribution manuelles sont gratuites ; la revue groupée et les suggestions intelligentes sont Premium), et Automatisation et outils (transactions récurrentes, import/export, détection des doublons, filtres enregistrés).

HomeBank lit et écrit plusieurs formats de fichiers :

Tous les formats et chaque import/export sont gratuits, sans barrière Premium — les imports sont plafonnés à 100 000 transactions par session d'import, une limite technique plutôt qu'un mur payant. La détection des doublons repère et aide à résoudre les transactions en double (les virements internes et les transactions déjà rapprochées sont exclus par défaut, avec des options pour les réintégrer).

Si certaines lignes d'un import ne peuvent pas être résolues automatiquement (une date invalide, un montant illisible, un compte ou une devise inconnus), elles sont enregistrées sur votre appareil — sans être supprimées, ni synchronisées avec iCloud — plutôt que d'être silencieusement abandonnées. Une entrée « Corriger les imports » apparaît dans Gérer, avec un badge indiquant le nombre de lignes en attente, jusqu'à ce que vous corrigiez ou ignoriez chacune d'elles.

HomeBank est local-first : par défaut, aucune donnée ne quitte jamais votre appareil, et votre base de données est chiffrée au repos par le système d'exploitation.

Les sauvegardes manuelles et automatiques (quotidiennes, hebdomadaires ou mensuelles) peuvent être protégées par un mot de passe, ou chiffrées avec une phrase de récupération BIP39 de 24 mots — une alternative « zero-knowledge » au mot de passe : HomeBank ne stocke jamais cette phrase nulle part.

iCloud Sync (Premium) garde vos données synchronisées entre iPhone, iPad et Mac via votre propre conteneur iCloud privé — HomeBank ne fait jamais tourner de serveur qui stocke vos données financières.

Foyer / Family Sharing (Premium) permet de partager certains comptes avec des personnes de confiance, via CloudKit. Les virements d'un compte partagé vers l'un de vos comptes privés restent, pour vous, un virement interne normal, tandis que les autres membres du foyer — qui n'ont aucun accès à votre compte privé — le voient simplement comme un « compte externe » ; vos comptes non partagés et leurs noms leur restent invisibles.

App Lock prend en charge le code PIN, Face ID / Touch ID / Optic ID, ou le code de votre appareil, avec un délai de reverrouillage configurable et un blocage progressif après plusieurs tentatives échouées.

Connexions bancaires (Premium) permettent de connecter votre banque via l'agrégateur open banking Lunch Flow. Vous vous authentifiez directement sur le site de Lunch Flow — HomeBank ne voit jamais vos identifiants bancaires. Vos comptes et les transactions validées sont ensuite récupérés sur l'appareil et proposés via l'assistant d'import habituel ; les transactions en attente ou pas encore autorisées ne sont jamais importées. La synchronisation est manuelle — il n'y a pas de synchronisation automatique en arrière-plan.

Le plan gratuit de HomeBank est conçu pour être une app de finances personnelles complète et autonome : comptes, transactions, catégories, abonnements, prêts, virements et transactions planifiées illimités ; tous les formats d'import et d'export ; les rapports de base (Répartition, Mensuel, Solde, Tendances, Empreinte carbone) ; la prise en charge multidevises ; toutes les plateformes ; les 7 langues de l'interface ; les widgets iOS gratuits (à l'exception du widget Portefeuille crypto) ; les sauvegardes manuelles et automatiques ; et une sécurité, une personnalisation visuelle et une accessibilité complètes.

Le Premium débloque 8 fonctionnalités supplémentaires :

Le Premium est proposé sous forme d'abonnement mensuel ou annuel, avec un essai gratuit de 30 jours réservé au plan annuel (le plan mensuel est facturé immédiatement, sans essai). Le Family Sharing d'Apple est activé sur les deux plans, si bien qu'un seul abonnement Premium profite à tout votre groupe familial Apple. Consultez Tarifs pour connaître les prix en vigueur dans votre région.

Si un abonnement expire, l'accès Premium reste actif pendant une courte période de grâce (avec une bannière de rappel), après quoi iCloud Sync se désactive et l'app repasse en local uniquement. Les actions « Quitter » et « Dissoudre » le foyer restent disponibles pour toujours pouvoir sortir proprement d'un foyer partagé.

Les widgets iOS de HomeBank — soldes des comptes, pulse du budget, tendances de dépenses, patrimoine net, et widgets d'écran verrouillé — sont tous gratuits, à l'exception du widget Portefeuille crypto (Premium).

L'extension de partage permet d'importer un fichier .hbk, .csv, .qif, .ofx, .xhb, .mt940 ou .xml directement depuis Mail, l'app Fichiers, Safari ou Numbers : choisissez HomeBank dans le menu de partage du système et l'assistant d'import s'ouvre directement.

HomeBank vise une parité fonctionnelle à 100 % entre iPhone, iPad et Mac : les mêmes parcours, les mêmes données (synchronisées via iCloud si activé), chacun adapté aux conventions de sa plateforme — des feuilles plein écran et des gestes sur iPhone, une barre latérale et des popovers avec raccourcis clavier physiques sur iPad, et une barre latérale native avec menus système et raccourcis clavier complets sur Mac.

HomeBank läuft nativ auf iPhone, iPad (iOS/iPadOS 18.0+) und Mac (macOS 15.0+), mit einer Benutzeroberfläche in 7 Sprachen: Englisch, Französisch, Deutsch, Spanisch, Italienisch, Niederländisch und Portugiesisch (Brasilien).

Beim ersten Öffnen der App führt Sie ein kurzes Onboarding durch 8 Schritte: einen Willkommensbildschirm, Ihren Namen, eine Begrüßung, Ihre Basiswährung, Ihr erstes Konto (neu anlegen, eine Datei importieren oder aus einem iCloud-Backup bzw. einer .hbk-Backup-Datei wiederherstellen — die Wiederherstellung erfordert nie Premium), einen Datenschutzbildschirm (Analysen sind Opt-in und standardmäßig deaktiviert), eine optionale Einrichtung der App-Sperre und einen Abschlussbildschirm.

In der App navigieren

Auf iPhone und iPad nutzt HomeBank 5 Tabs: Dashboard (Salden, Widgets, Wochenübersicht, Warnungen), Konten, Budget, Berichte und Verwalten (Kategorien, Zahlungsempfänger, Tags, Währungen sowie Werkzeuge wie wiederkehrende Transaktionen, Import/Export und Dublettenerkennung).

Auf dem Mac befinden sich dieselben 5 Bereiche in einer Seitenleiste. Beim Öffnen von Konten erscheint ein dreispaltiges Layout — links eine Seitenleiste mit Konten und Gruppen, in der Mitte eine bearbeitbare Transaktionstabelle und rechts ein Transaktions-Inspektor — dazu vollständige Systemmenüs (Ablage, Bearbeiten, Darstellung, Werkzeuge, Fenster, Hilfe) und native Tastaturkürzel (⌘N neue Transaktion, ⌘D duplizieren, ⌘F suchen, ⌘I importieren, ⌘E exportieren und mehr).

HomeBank unterstützt 15 Kontotypen für den Alltag ebenso wie für speziellere Bedürfnisse: Girokonto, Bargeld, Kreditkarte, Sparkonto, Wertpapierdepot, Krypto (inklusive Cold Storage), Geschäftsgirokonto, Kreditlinie, Margin-Konto, HSA, FSA, 529-Sparplan sowie allgemeine Vermögens- und Verbindlichkeitskonten. Konten lassen sich gruppieren, als Favorit markieren und von Berichten ausschließen.

Jede Transaktion kann einen Status tragen (keiner, gebucht, abgeglichen, storniert), eine von 6 Farbmarkierungen, eine Aufteilung auf mehrere Kategorien sowie Foto- oder PDF-Anhänge. Mit dem Abgleich können Sie gebuchte Transaktionen gegen einen Kontoauszug abhaken, bis die Differenz null erreicht.

Umbuchungen zwischen Konten rechnen die Währung automatisch um. Wenn Sie eine bestehende Transaktion in eine Umbuchung umwandeln, bietet HomeBank an, sie mit einer passenden, bereits im Zielkonto vorhandenen Transaktion zu verknüpfen, statt ein Duplikat oder eine einseitige Umbuchung zu erzeugen.

Native Suche, kombinierte und zeitbasierte Filter sowie gespeicherte Filter erleichtern das Finden. Sie können außerdem mehrere Transaktionen gleichzeitig auswählen, um in einer einzigen Sammelaktion eine Kategorie, Tags, einen Status oder eine Markierung zuzuweisen oder sie zu löschen.

Wenn eine Transaktion wirklich keine Kategorie braucht, können Sie sie im Editor, im Smart Inbox, im Menü einer Zeile oder in der Mehrfachauswahl als „absichtlich unkategorisiert" markieren — sie wird dann nicht mehr zur Kategorisierung vorgeschlagen. Ein eigener Filter sowie die Schaltflächen „Wiederherstellen" / „Wiederherstellen & Regeln erneut anwenden" lassen Sie diese Transaktionen jederzeit gesammelt finden und erneut verarbeiten; das Zuweisen einer Kategorie hebt die Markierung automatisch wieder auf.

Der Budget-Bereich gliedert sich in drei Abschnitte: Pulse (Übersicht des laufenden Monats), Mein Budget (Einnahmequellen, geplante Vorgänge, Umschläge) und Werkzeuge & Einstellungen.

Ein Budget einzurichten ist kostenlos und unbegrenzt: Erstellen und Bearbeiten von Umschlägen, Beträgen, Saisonalität, Sparzielen, Finanzierungsregeln, dem Übertrag-Schalter und dem strengen Restbetrag des Monats (was Sie zugewiesen haben, minus was Sie ausgegeben haben, ohne Übertrag) — all das steht im kostenlosen Tarif zur Verfügung.

Der tägliche Umgang mit dem Budget ist Premium: Tempo und Monatsendprognose mit Sparkline, Spannungswarnungen bei Budgetüberschreitung (in der App und als Push-Benachrichtigungen), der Übertrag, der nicht ausgegebene Beträge tatsächlich in den nächsten Monat überträgt, sowie Automatisierungen für Auto-Zuteilung und Überschreitungsausgleich.

Kredite werden im Berichte-Bereich verwaltet (vollständiges Erstellen/Bearbeiten/Löschen) sowie unter Verwalten → Automatisierung & Werkzeuge → Wiederholungen.

Die kostenlosen Berichte decken das Wesentliche ab: Verteilung (Ausgabenaufschlüsselung mit Drill-down), Monatsbericht (mit Finanzgesundheits-Score und Vergleich zum Vormonat), Saldo (Nettovermögen im Zeitverlauf), einfache Trends sowie ein CO₂-Fußabdruck-Bericht in Beta (Methodik auf Basis von ADEME- und EXIOBASE-Daten, indikative Genauigkeit ±40 %, mit kostenlosem XLSX-Export). PDF-Export und Präsentationsmodus stehen bei jedem kostenlosen Bericht zur Verfügung, außer beim CO₂-Fußabdruck-Bericht, dessen PDF-Export Premium ist (deutlich mit einer Krone gekennzeichnet) — sein XLSX-Export bleibt kostenlos.

Premium ergänzt den Jahresbericht (monatliche Heatmap, Vergleich zum Vorjahr), den Kreditbericht (Tilgungsplan, Rückzahlungsszenarien), einen individuellen Report Builder, den Bericht Budgetanalyse (Prognosen, Mehrmonatsvergleiche, Heatmap, Budget 360, PDF-/CSV-Export) und Krypto-Analytik (Portfolio-Entwicklung, Preisalarme).

Der Bereich Verwalten bündelt die Administration in drei Blöcken: Ihre Daten (Konten, Kategorien, Zahlungsempfänger, Tags, Währungen und Wechselkurse), Kategorisierung (manuelle Zuweisungsregeln sind kostenlos; Sammelprüfung und intelligente Vorschläge sind Premium) und Automatisierung & Werkzeuge (wiederkehrende Transaktionen, Import/Export, Dublettenerkennung, gespeicherte Filter).

HomeBank liest und schreibt mehrere Dateiformate:

Alle Formate und jeder Import/Export sind kostenlos, ohne Premium-Hürde — Importe sind auf 100.000 Transaktionen pro Importsitzung begrenzt, eine technische Grenze und keine Bezahlschranke. Dubletten finden erkennt doppelte Transaktionen und hilft bei deren Auflösung (interne Umbuchungen und bereits abgeglichene Transaktionen sind standardmäßig ausgeschlossen, mit Schaltern, um sie wieder einzubeziehen).

Wenn einige Zeilen eines Imports nicht automatisch aufgelöst werden können (ein ungültiges Datum, ein unlesbarer Betrag, ein unbekanntes Konto oder eine unbekannte Währung), werden sie auf Ihrem Gerät gespeichert — nicht gelöscht, nicht mit iCloud synchronisiert —, statt stillschweigend verworfen zu werden. Unter Verwalten erscheint ein Eintrag „Importe korrigieren", mit einem Badge für die Anzahl offener Zeilen, bis Sie jede einzelne korrigieren oder verwerfen.

HomeBank ist local-first: Standardmäßig verlassen keine Daten jemals Ihr Gerät, und Ihre Datenbank wird vom Betriebssystem im Ruhezustand verschlüsselt.

Manuelle und automatische Backups (täglich, wöchentlich oder monatlich) können mit einem Passwort geschützt oder mit einer 24-Wörter-BIP39-Wiederherstellungsphrase verschlüsselt werden — einer Zero-Knowledge-Alternative zu einem Passwort: HomeBank speichert die Phrase nirgendwo.

iCloud-Synchronisierung (Premium) hält Ihre Daten zwischen iPhone, iPad und Mac über Ihren eigenen privaten iCloud-Container synchron — HomeBank betreibt niemals einen Server, der Ihre Finanzdaten speichert.

Haushalt / Familienfreigabe (Premium) erlaubt es Ihnen, ausgewählte Konten mithilfe von CloudKit mit vertrauenswürdigen Personen zu teilen. Umbuchungen von einem geteilten Konto auf eines Ihrer eigenen privaten Konten bleiben für Sie eine normale interne Umbuchung, während andere Haushaltsmitglieder — die keinen Zugriff auf Ihr privates Konto haben — sie einfach als „externes Konto" sehen; Ihre nicht geteilten Konten und deren Namen bleiben für sie unsichtbar.

App-Sperre unterstützt PIN, Face ID / Touch ID / Optic ID oder Ihren Gerätecode, mit einer konfigurierbaren Verzögerung bis zur erneuten Sperrung und einer sich verschärfenden Sperrzeit nach wiederholten Fehlversuchen.

Bankverbindungen (Premium) ermöglichen es Ihnen, Ihre Bank über den Open-Banking-Aggregator Lunch Flow zu verbinden. Sie melden sich direkt auf der Website von Lunch Flow an — HomeBank sieht Ihre Bankzugangsdaten niemals. Ihre Konten und gebuchten Transaktionen werden anschließend auf dem Gerät abgerufen und über den regulären Import-Assistenten angeboten; ausstehende oder noch nicht autorisierte Transaktionen werden nie importiert. Die Synchronisierung erfolgt manuell — es gibt keine automatische Hintergrundsynchronisierung.

Der kostenlose Tarif von HomeBank ist als vollständige, eigenständige Finanz-App konzipiert: unbegrenzte Konten, Transaktionen, Kategorien, Abonnements, Kredite, Umbuchungen und geplante Transaktionen; jedes Import- und Exportformat; die Basisberichte (Verteilung, Monatlich, Saldo, Trends, CO₂-Fußabdruck); Multi-Währungs-Unterstützung; alle Plattformen; alle 7 Sprachen der Benutzeroberfläche; kostenlose iOS-Widgets (außer dem Krypto-Portfolio-Widget); manuelle und automatische Backups; sowie vollständige Sicherheit, Theming und Barrierefreiheit.

Premium schaltet 8 zusätzliche Funktionen frei:

Premium wird als Monats- oder Jahresabo angeboten, mit einer 30-tägigen kostenlosen Testphase nur beim Jahresabo (das Monatsabo wird sofort berechnet, ohne Testphase). Apple Family Sharing ist bei beiden Tarifen aktiviert, sodass ein einziges Premium-Abonnement allen Mitgliedern Ihrer Apple-Familiengruppe zugutekommt. Aktuelle Preise für Ihre Region finden Sie unter Preise.

Wenn ein Abonnement ausläuft, bleibt der Premium-Zugriff für eine kurze Kulanzfrist aktiv (mit einem Hinweisbanner), danach schaltet sich die iCloud-Synchronisierung ab und die App fällt auf den reinen Lokalmodus zurück. Die Haushaltsaktionen „Verlassen" und „Auflösen" bleiben stets verfügbar, sodass Sie einen geteilten Haushalt jederzeit sauber verlassen können.

Die iOS-Widgets von HomeBank — Kontosalden, Budget-Pulse, Ausgabentrends, Nettovermögen und Sperrbildschirm-Widgets — sind alle kostenlos, mit Ausnahme des Krypto-Portfolio-Widgets (Premium).

Mit der Teilen-Erweiterung importieren Sie eine .hbk-, .csv-, .qif-, .ofx-, .xhb-, .mt940- oder .xml-Datei direkt aus Mail, der App „Dateien", Safari oder Numbers: Wählen Sie HomeBank im System-Freigabemenü aus, und der Import-Assistent öffnet sich direkt.

HomeBank strebt 100 % funktionale Parität zwischen iPhone, iPad und Mac an: dieselben Abläufe, dieselben Daten (bei aktivierter Synchronisierung über iCloud abgeglichen), jeweils an die Konventionen der jeweiligen Plattform angepasst — Vollbild-Sheets und Gesten auf dem iPhone, eine Seitenleiste und Popovers mit Tastaturkürzeln für die physische Tastatur auf dem iPad sowie eine native Seitenleiste mit Systemmenüs und vollständigen Tastaturkürzeln auf dem Mac.

HomeBank funciona de forma nativa en iPhone, iPad (iOS/iPadOS 18.0+) y Mac (macOS 15.0+), con la interfaz disponible en 7 idiomas: inglés, francés, alemán, español, italiano, neerlandés y portugués (Brasil).

La primera vez que abres la app, una breve incorporación te guía en 8 pasos: una pantalla de bienvenida, tu nombre, un saludo, tu divisa base, tu primera cuenta (crear una nueva, importar un archivo, o restaurar desde una copia de seguridad de iCloud o un archivo de copia de seguridad .hbk — restaurar nunca requiere Premium), una pantalla de privacidad (los análisis son opt-in y están desactivados por defecto), una configuración opcional de App Lock, y una pantalla final.

Navegar por la app

En iPhone y iPad, HomeBank usa 5 pestañas: Inicio (saldos, widgets, resumen semanal, alertas), Cuentas, Presupuesto, Informes y Gestionar (categorías, beneficiarios, etiquetas, divisas, y herramientas como transacciones recurrentes, importación/exportación y detección de duplicados).

En Mac, las mismas 5 secciones viven en una barra lateral. Abrir Cuentas revela un diseño de tres paneles — una barra lateral de cuentas y grupos a la izquierda, una tabla de transacciones editable en el centro, y un inspector de transacciones a la derecha — además de menús de sistema completos (Archivo, Edición, Vista, Herramientas, Ventana, Ayuda) y atajos de teclado nativos (⌘N nueva transacción, ⌘D duplicar, ⌘F buscar, ⌘I importar, ⌘E exportar, y más).

HomeBank admite 15 tipos de cuenta, cubriendo la banca cotidiana además de necesidades más específicas: cuenta corriente, efectivo, tarjeta de crédito, ahorros, cuenta de corretaje, cripto (incluido almacenamiento en frío), cuenta corriente empresarial, línea de crédito, cuenta de margen, HSA, FSA, plan de ahorro 529, además de cuentas generales de activo y pasivo. Las cuentas se pueden agrupar, marcar como favoritas y excluir de los informes.

Cada transacción puede llevar un estado (ninguno, compensada, conciliada, anulada), una de 6 banderas de color, un desglose entre varias categorías, y adjuntos de foto o PDF. La conciliación te permite marcar las transacciones compensadas frente a un extracto bancario hasta que la diferencia llegue a cero.

Las transferencias entre cuentas convierten la divisa automáticamente. Si conviertes una transacción existente en una transferencia, HomeBank te propone enlazarla con una transacción coincidente ya presente en la cuenta de destino, en lugar de crear un duplicado o una transferencia con una sola pata.

La búsqueda nativa, los filtros combinados y basados en fecha, y los filtros guardados facilitan encontrar lo que buscas. También puedes seleccionar varias transacciones a la vez para aplicar una categoría, etiquetas, estado, bandera o eliminación en una sola acción por lotes.

Si una transacción realmente no necesita categoría, puedes marcarla como "sin categorizar a propósito" desde el editor, la Smart Inbox, el menú de una fila, o en la multiselección — deja de sugerirse para categorización. Un filtro dedicado más los botones "Restaurar" / "Restaurar y volver a aplicar reglas" te permiten encontrar y reprocesar estas transacciones en bloque en cualquier momento; asignar una categoría levanta automáticamente la marca.

El hub de Presupuesto se organiza en tres áreas: Pulso (la visión general de este mes), Mi presupuesto (flujos de ingresos, operaciones programadas, sobres) y Herramientas y ajustes.

Configurar un presupuesto es gratis e ilimitado: crear y editar sobres, importes, estacionalidad, objetivos de ahorro, configuración de reglas de financiación, el interruptor de acumulación (rollover), y el restante estricto de este mes (lo que has asignado menos lo que has gastado, sin arrastre) están todos disponibles en el plan gratuito.

Vivir el presupuesto día a día es Premium: el ritmo y la proyección de fin de mes con un sparkline, las alertas de tensión por sobregasto (en la app y como notificaciones push), el rollover que realmente traslada los importes no gastados al mes siguiente, y las automatizaciones de asignación automática / cobertura de sobregasto.

Los préstamos se gestionan desde el hub de Informes (creación/edición/eliminación completas) y desde Gestionar → Automatización y herramientas → Recurrencias.

Los informes gratuitos cubren lo esencial: Distribución (desglose de gastos con drill-down), Informe Mensual (con una puntuación de salud financiera y comparación mes a mes), Saldo (patrimonio neto a lo largo del tiempo), Tendencias sencillas, y un informe beta de Huella de Carbono (metodología basada en datos de ADEME y EXIOBASE, precisión indicativa ±40%, con exportación XLSX gratuita). La exportación a PDF y el modo presentación están disponibles en todos los informes gratuitos, excepto el informe de Huella de Carbono, cuya exportación a PDF es Premium (claramente marcada con una corona) — su exportación a XLSX sigue siendo gratuita.

Premium añade el Informe Anual (mapa de calor mensual, comparación interanual), el Informe de Préstamos (cuadro de amortización, escenarios de amortización anticipada), un Report Builder personalizado, el informe de Análisis de Presupuesto (proyecciones, comparaciones de varios meses, mapa de calor, Budget 360, exportación PDF/CSV) y Análisis Cripto (rendimiento de la cartera, alertas de precio).

El hub Gestionar centraliza la administración en tres bloques: Tus datos (cuentas, categorías, beneficiarios, etiquetas, divisas y tipos de cambio), Categorización (las reglas de asignación manual son gratuitas; la revisión por lotes y las sugerencias inteligentes son Premium), y Automatización y herramientas (transacciones recurrentes, importación/exportación, detección de duplicados, filtros guardados).

HomeBank lee y escribe varios formatos de archivo:

Todos los formatos y cada importación/exportación son gratuitos, sin barrera Premium — las importaciones están limitadas a 100 000 transacciones por sesión de importación, un límite técnico y no una barrera de pago. Buscar duplicados detecta y ayuda a resolver transacciones duplicadas (las transferencias internas y las transacciones ya conciliadas se excluyen por defecto, con interruptores para volver a incluirlas).

Si algunas filas de una importación no se pueden resolver automáticamente (una fecha inválida, un importe ilegible, una cuenta o divisa desconocida), se guardan en tu dispositivo — no se eliminan, no se sincronizan con iCloud — en lugar de descartarse silenciosamente. Aparece una entrada "Corregir importaciones" en Gestionar, con una insignia del número de filas pendientes, hasta que corrijas o descartes cada una.

HomeBank es local-first: por defecto, ningún dato sale nunca de tu dispositivo, y tu base de datos está cifrada en reposo por el sistema operativo.

Las copias de seguridad manuales y automáticas (diarias, semanales o mensuales) se pueden proteger con una contraseña, o cifrar con una frase de recuperación BIP39 de 24 palabras — una alternativa de conocimiento cero (zero-knowledge) a una contraseña: HomeBank nunca almacena la frase en ningún sitio.

iCloud Sync (Premium) mantiene tus datos sincronizados entre iPhone, iPad y Mac a través de tu propio contenedor privado de iCloud — HomeBank nunca ejecuta un servidor que almacene tus datos financieros.

Hogar / Family Sharing (Premium) te permite compartir cuentas seleccionadas con personas de confianza, usando CloudKit. Las transferencias desde una cuenta compartida hacia una de tus propias cuentas privadas siguen siendo para ti una transferencia interna normal, mientras que otros miembros del hogar — que no tienen acceso a tu cuenta privada — la ven simplemente como una "cuenta externa"; tus cuentas no compartidas y sus nombres permanecen invisibles para ellos.

App Lock admite PIN, Face ID / Touch ID / Optic ID, o el código de tu dispositivo, con un retardo de rebloqueo configurable y un bloqueo progresivo tras intentos fallidos repetidos.

Las Conexiones bancarias (Premium) te permiten conectar tu banco a través del agregador de open banking Lunch Flow. Te autenticas directamente en el propio sitio de Lunch Flow — HomeBank nunca ve tus credenciales bancarias. Tus cuentas y transacciones ya contabilizadas se obtienen luego en tu dispositivo y se ofrecen a través del asistente de importación habitual; las transacciones pendientes o aún no autorizadas nunca se importan. La sincronización es manual — no hay sincronización automática en segundo plano.

El plan gratuito de HomeBank está pensado para ser una app de finanzas personales completa e independiente: cuentas, transacciones, categorías, suscripciones, préstamos, transferencias y transacciones programadas ilimitadas; todos los formatos de importación y exportación; los informes básicos (Distribución, Mensual, Saldo, Tendencias, Huella de Carbono); soporte multidivisa; todas las plataformas; los 7 idiomas de la interfaz; widgets de iOS gratuitos (excepto el widget de Cartera Cripto); copias de seguridad manuales y automáticas; y seguridad, personalización visual y accesibilidad completas.

Premium desbloquea 8 funciones adicionales:

Premium se ofrece como suscripción mensual o anual, con una prueba gratuita de 30 días solo en el plan anual (el plan mensual se cobra de inmediato, sin prueba). Apple Family Sharing está habilitado en ambos planes, así que una sola suscripción Premium beneficia a todos los miembros de tu grupo familiar de Apple. Consulta Precios para conocer las tarifas vigentes en tu región.

Si una suscripción vence, el acceso Premium se mantiene activo durante un breve periodo de gracia (con un banner de recordatorio), tras el cual iCloud Sync se desactiva y la app pasa a funcionar solo localmente. Las acciones de hogar "Salir" y "Disolver" siguen disponibles para que siempre puedas abandonar un hogar compartido de forma ordenada.

Los widgets de iOS de HomeBank — saldos de cuentas, pulso de presupuesto, tendencias de gasto, patrimonio neto, y widgets de pantalla bloqueada — son todos gratuitos, excepto el widget de Cartera Cripto (Premium).

La extensión para compartir te permite importar un archivo .hbk, .csv, .qif, .ofx, .xhb, .mt940 o .xml directamente desde Mail, la app Archivos, Safari o Numbers: elige HomeBank en la hoja de compartir del sistema y el asistente de importación se abre directamente.

HomeBank busca una paridad funcional del 100% entre iPhone, iPad y Mac: los mismos flujos, los mismos datos (sincronizados vía iCloud cuando está activado), cada uno adaptado a las convenciones de su plataforma — hojas a pantalla completa y gestos en iPhone, una barra lateral y popovers con atajos de teclado físico en iPad, y una barra lateral nativa con menús de sistema y atajos de teclado completos en Mac.

HomeBank funziona nativamente su iPhone, iPad (iOS/iPadOS 18.0+) e Mac (macOS 15.0+), con l'interfaccia disponibile in 7 lingue: inglese, francese, tedesco, spagnolo, italiano, olandese e portoghese (Brasile).

La prima volta che apri l'app, un breve onboarding ti guida attraverso 8 passaggi: una schermata di benvenuto, il tuo nome, un saluto, la tua valuta base, il tuo primo conto (crea un conto nuovo, importa un file, oppure ripristina da un backup iCloud o da un file di backup .hbk — il ripristino non richiede mai Premium), una schermata sulla privacy (le analitiche sono opt-in e disattivate per impostazione predefinita), una configurazione facoltativa di App Lock, e una schermata finale.

Navigare nell'app

Su iPhone e iPad, HomeBank utilizza 5 schede: Dashboard (saldi, widget, riepilogo settimanale, avvisi), Conti, Budget, Report e Gestisci (categorie, beneficiari, tag, valute, e strumenti come transazioni ricorrenti, importazione/esportazione e rilevamento duplicati).

Su Mac, le stesse 5 sezioni si trovano in una sidebar. Aprendo Conti si rivela un layout a tre pannelli — una sidebar di conti e gruppi a sinistra, una tabella di transazioni modificabile al centro, e un ispettore delle transazioni a destra — oltre a menu di sistema completi (File, Modifica, Vista, Strumenti, Finestra, Aiuto) e scorciatoie da tastiera native (⌘N nuova transazione, ⌘D duplica, ⌘F cerca, ⌘I importa, ⌘E esporta e altro ancora).

HomeBank supporta 15 tipi di conto, coprendo le operazioni bancarie quotidiane oltre a esigenze più specifiche: conto corrente, contanti, carta di credito, risparmio, conto titoli, crypto (incluso il cold storage), conto corrente aziendale, linea di credito, margine, HSA, FSA, piano di risparmio 529, oltre a conti generali di attività e passività. I conti possono essere raggruppati, contrassegnati come preferiti ed esclusi dai report.

Ogni transazione può avere uno stato (nessuno, verificata, riconciliata, annullata), uno tra 6 flag colorati, una suddivisione su più categorie, e allegati foto o PDF. La riconciliazione ti permette di spuntare le transazioni verificate rispetto a un estratto conto bancario finché la differenza non arriva a zero.

I trasferimenti tra conti convertono automaticamente la valuta. Se trasformi una transazione esistente in un trasferimento, HomeBank propone di collegarla a una transazione corrispondente già presente nel conto di destinazione, invece di creare un duplicato o un trasferimento a una sola gamba.

La ricerca nativa, i filtri combinati e basati sul tempo, e i filtri salvati rendono facile trovare quello che cerchi. Puoi anche selezionare più transazioni contemporaneamente per applicare una categoria, dei tag, uno stato, un flag o un'eliminazione in un'unica azione collettiva.

Se una transazione non ha davvero bisogno di una categoria, puoi contrassegnarla come "senza categoria di proposito" dall'editor, dalla Smart Inbox, dal menu di una riga o in selezione multipla — smetterà di essere proposta per la categorizzazione. Un filtro dedicato, insieme ai pulsanti "Ripristina" / "Ripristina e riapplica regole", ti permette di trovare e rielaborare in blocco queste transazioni in qualsiasi momento; assegnare una categoria rimuove automaticamente il contrassegno.

L'hub Budget è organizzato in tre aree: Andamento (la panoramica del mese in corso), Il mio budget (flussi di reddito, operazioni programmate, buste) e Strumenti e impostazioni.

Impostare un budget è gratuito e illimitato: creare e modificare buste, importi, stagionalità, obiettivi di risparmio, configurazione delle regole di finanziamento, l'interruttore di rollover e il residuo rigoroso del mese in corso (quanto hai allocato meno quanto hai speso, senza riporto) sono tutti disponibili nel piano gratuito.

Vivere il budget giorno per giorno è Premium: ritmo e proiezione di fine mese con uno sparkline, avvisi di tensione da sforamento (nell'app e come notifiche push), il rollover che riporta effettivamente gli importi non spesi al mese successivo, e le automazioni di allocazione automatica / copertura dello sforamento.

I prestiti si gestiscono dall'hub Report (creazione, modifica ed eliminazione complete) e da Gestisci → Automazione e strumenti → Ricorrenze.

I report gratuiti coprono l'essenziale: Distribuzione (analisi dettagliata delle spese con drill-down), Rapporto mensile (con un punteggio di salute finanziaria e un confronto mese su mese), Saldo (patrimonio netto nel tempo), Tendenze in versione semplice, e un report Impronta di carbonio in beta (metodologia basata sui dati ADEME ed EXIOBASE, precisione indicativa ±40%, con esportazione XLSX gratuita). L'esportazione PDF e la modalità presentazione sono disponibili su ogni report gratuito, tranne il report Impronta di carbonio, la cui esportazione PDF è Premium (chiaramente contrassegnata con una corona) — la sua esportazione XLSX resta gratuita.

Premium aggiunge il Rapporto annuale (heatmap mensile, confronto anno su anno), il Rapporto prestiti (piano di ammortamento, scenari di rimborso), un Report Builder personalizzato, il report Analisi del budget (proiezioni, confronti multi-mese, heatmap, Budget 360, esportazione PDF/CSV) e Analisi crypto (performance del portafoglio, avvisi di prezzo).

L'hub Gestisci centralizza l'amministrazione in tre blocchi: I tuoi dati (conti, categorie, beneficiari, tag, valute e tassi di cambio), Categorizzazione (le regole di assegnazione manuale sono gratuite; la revisione collettiva e i suggerimenti intelligenti sono Premium), e Automazione e strumenti (transazioni ricorrenti, importazione/esportazione, rilevamento duplicati, filtri salvati).

HomeBank legge e scrive diversi formati di file:

Tutti i formati e ogni importazione/esportazione sono gratuiti, senza alcuna barriera Premium — le importazioni sono limitate a 100.000 transazioni per sessione di importazione, un limite tecnico e non una barriera a pagamento. Trova duplicati rileva e aiuta a risolvere le transazioni duplicate (i trasferimenti interni e le transazioni già riconciliate sono esclusi per impostazione predefinita, con interruttori per reincluderli).

Se alcune righe di un'importazione non possono essere risolte automaticamente (una data non valida, un importo illeggibile, un conto o una valuta sconosciuti), vengono salvate sul tuo dispositivo — non eliminate, non sincronizzate su iCloud — invece di essere scartate silenziosamente. Una voce "Correggi importazioni" appare in Gestisci, con un badge che indica il numero di righe in sospeso, finché non correggi o scarti ciascuna di esse.

HomeBank è local-first: per impostazione predefinita, nessun dato lascia mai il tuo dispositivo, e il tuo database è crittografato a riposo dal sistema operativo.

I backup manuali e automatici (giornalieri, settimanali o mensili) possono essere protetti con una password, oppure crittografati con una frase di recupero BIP39 di 24 parole — un'alternativa zero-knowledge a una password: HomeBank non memorizza mai questa frase da nessuna parte.

La sincronizzazione iCloud (Premium) mantiene i tuoi dati sincronizzati tra iPhone, iPad e Mac attraverso il tuo contenitore iCloud privato — HomeBank non gestisce mai un server che memorizza i tuoi dati finanziari.

Il nucleo familiare / Family Sharing (Premium) ti permette di condividere conti selezionati con persone di cui ti fidi, usando CloudKit. I trasferimenti da un conto condiviso verso uno dei tuoi conti privati restano per te un normale trasferimento interno, mentre gli altri membri del nucleo familiare — che non hanno accesso al tuo conto privato — lo vedono semplicemente come un "conto esterno"; i tuoi conti non condivisi e i loro nomi restano invisibili per loro.

App Lock supporta PIN, Face ID / Touch ID / Optic ID, oppure il codice di accesso del dispositivo, con un ritardo di ri-blocco configurabile e un blocco progressivo dopo tentativi falliti ripetuti.

La connessione bancaria (Premium) ti permette di collegare la tua banca tramite l'aggregatore open banking Lunch Flow. Ti autentichi direttamente sul sito di Lunch Flow — HomeBank non vede mai le tue credenziali bancarie. I tuoi conti e le transazioni contabilizzate vengono poi recuperati sul dispositivo e offerti tramite il consueto assistente di importazione; le transazioni in sospeso o non ancora autorizzate non vengono mai importate. La sincronizzazione è manuale — non esiste una sincronizzazione automatica in background.

Il piano gratuito di HomeBank è pensato per essere un'app di finanza personale completa e autonoma: conti, transazioni, categorie, abbonamenti, prestiti, trasferimenti e transazioni programmate illimitati; ogni formato di importazione ed esportazione; i report di base (Distribuzione, Mensile, Saldo, Tendenze, Impronta di carbonio); supporto multi-valuta; tutte le piattaforme; tutte le 7 lingue dell'interfaccia; widget iOS gratuiti (a eccezione del widget Portafoglio crypto); backup manuali e automatici; e sicurezza, personalizzazione grafica e accessibilità complete.

Premium sblocca 8 funzionalità aggiuntive:

Premium è offerto come abbonamento mensile o annuale, con una prova gratuita di 30 giorni solo sul piano annuale (il piano mensile viene addebitato immediatamente, senza prova). Family Sharing di Apple è abilitato su entrambi i piani, quindi un solo abbonamento Premium avvantaggia tutti i membri del tuo gruppo famiglia Apple. Consulta Prezzi per le tariffe attuali nella tua regione.

Se un abbonamento scade, l'accesso a Premium resta attivo per un breve periodo di tolleranza (con un banner di promemoria), dopo il quale la sincronizzazione iCloud si disattiva e l'app torna a funzionare solo in locale. Le azioni "Esci" e "Sciogli" del nucleo familiare restano sempre disponibili, così puoi sempre lasciare un nucleo familiare condiviso in modo pulito.

I widget iOS di HomeBank — saldi dei conti, andamento del budget, tendenze di spesa, patrimonio netto e widget per la schermata di blocco — sono tutti gratuiti, a eccezione del widget Portafoglio crypto (Premium).

L'Estensione di condivisione ti permette di importare un file .hbk, .csv, .qif, .ofx, .xhb, .mt940 o .xml direttamente da Mail, l'app File, Safari o Numbers: scegli HomeBank dal foglio di condivisione di sistema e l'assistente di importazione si apre direttamente.

HomeBank punta al 100% di parità funzionale tra iPhone, iPad e Mac: gli stessi flussi, gli stessi dati (sincronizzati via iCloud quando attivo), ciascuno adattato alle convenzioni della propria piattaforma — schermate a tutto schermo e gesti su iPhone, una sidebar e popover con scorciatoie da tastiera fisica su iPad, e una sidebar nativa con menu di sistema e scorciatoie da tastiera complete su Mac.

O HomeBank funciona nativamente no iPhone, iPad (iOS/iPadOS 18.0+) e Mac (macOS 15.0+), com a interface disponível em 7 idiomas: inglês, francês, alemão, espanhol, italiano, holandês e português (Brasil).

Na primeira vez que você abre o app, uma breve integração o guia por 8 etapas: uma tela de boas-vindas, seu nome, uma saudação, sua moeda base, sua primeira conta (criar uma nova, importar um arquivo ou restaurar a partir de um backup do iCloud ou de um arquivo de backup .hbk — restaurar nunca exige o Premium), uma tela de privacidade (as análises são opt-in e vêm desativadas por padrão), uma configuração opcional do App Lock e uma tela final.

Navegando pelo app

No iPhone e no iPad, o HomeBank usa 5 abas: Painel (saldos, widgets, resumo semanal, alertas), Contas, Orçamento, Relatórios e Gerenciar (categorias, favorecidos, tags, moedas e ferramentas como transações recorrentes, importação/exportação e detecção de duplicatas).

No Mac, as mesmas 5 seções ficam em uma barra lateral. Abrir Contas revela um layout de três painéis — uma barra lateral de contas e grupos à esquerda, uma tabela de transações editável no centro e um inspetor de transação à direita — além dos menus completos do sistema (Arquivo, Editar, Visualizar, Ferramentas, Janela, Ajuda) e atalhos de teclado nativos (⌘N nova transação, ⌘D duplicar, ⌘F localizar, ⌘I importar, ⌘E exportar, entre outros).

O HomeBank aceita 15 tipos de conta, cobrindo tanto o dia a dia bancário quanto necessidades mais específicas: conta corrente, dinheiro, cartão de crédito, poupança, corretora, cripto (incluindo cold storage), conta corrente empresarial, linha de crédito, margem, HSA, FSA, plano de poupança 529, além de contas gerais de ativos e passivos. As contas podem ser agrupadas, marcadas como favoritas e excluídas dos relatórios.

Toda transação pode ter um status (nenhum, compensada, reconciliada, anulada), um entre 6 marcadores de cor, uma divisão entre várias categorias e anexos de foto ou PDF. A Reconciliação permite conferir as transações compensadas em relação a um extrato bancário até a diferença chegar a zero.

As transferências entre contas convertem a moeda automaticamente. Se você transformar uma transação existente em uma transferência, o HomeBank oferece vinculá-la a uma transação correspondente já presente na conta de destino, em vez de criar uma duplicata ou uma transferência incompleta (registrada em um só lado).

A busca nativa, filtros combinados e por período, e os filtros salvos facilitam encontrar o que você procura. Você também pode selecionar várias transações de uma vez para aplicar uma categoria, tags, status, marcador ou exclusão em uma única ação em lote.

Se uma transação realmente não precisa de categoria, você pode marcá-la como "sem categoria, intencionalmente" a partir do editor, da Caixa de Entrada Inteligente, do menu de uma linha ou em uma seleção múltipla — ela deixa de ser sugerida para categorização. Um filtro dedicado e os botões "Restaurar" / "Restaurar e reaplicar regras" permitem encontrar e reprocessar essas transações em lote a qualquer momento; atribuir uma categoria remove a marca automaticamente.

O hub de Orçamento está organizado em três áreas: Pulso (visão geral do mês atual), Meu Orçamento (fontes de renda, operações agendadas, envelopes) e Ferramentas e Ajustes.

Configurar um orçamento é gratuito e ilimitado: criar e editar envelopes, valores, sazonalidade, metas de poupança, configuração de regras de financiamento, a opção de rollover e o restante estrito do mês (o que você alocou menos o que gastou, sem transporte) — tudo isso está disponível no plano gratuito.

Viver o orçamento no dia a dia é Premium: ritmo e projeção de fim de mês com um sparkline, alertas de tensão em caso de estouro (no app e como notificações push), o rollover realmente transportando os valores não gastos para o mês seguinte, e automações de alocação / cobertura de estouro.

Os empréstimos são gerenciados a partir do hub de Relatórios (criação/edição/exclusão completas) e em Gerenciar → Automação e Ferramentas → Recorrências.

Os relatórios gratuitos cobrem o essencial: Distribuição (detalhamento dos gastos com drill-down), Relatório Mensal (com pontuação de saúde financeira e comparação mês a mês), Saldo (patrimônio líquido ao longo do tempo), Tendências simples, e um relatório beta de Pegada de Carbono (metodologia baseada em dados da ADEME e da EXIOBASE, precisão indicativa de ±40%, com exportação gratuita em XLSX). A exportação em PDF e o modo de apresentação estão disponíveis em todos os relatórios gratuitos, exceto no relatório de Pegada de Carbono, cuja exportação em PDF é Premium (claramente marcada com uma coroa) — sua exportação em XLSX continua gratuita.

O Premium adiciona o Relatório Anual (heatmap mensal, comparação ano a ano), o Relatório de Empréstimos (cronograma de amortização, cenários de pagamento antecipado), um Report Builder personalizado, o relatório de Análise de Orçamento (projeções, comparações de vários meses, heatmap, Budget 360, exportação em PDF/CSV) e a Análise Cripto (desempenho do portfólio, alertas de preço).

O hub Gerenciar centraliza a administração em três blocos: Seus Dados (contas, categorias, favorecidos, tags, moedas e taxas de câmbio), Categorização (as regras de atribuição manual são gratuitas; a revisão em lote e as sugestões inteligentes são Premium) e Automação e Ferramentas (transações recorrentes, importação/exportação, detecção de duplicatas, filtros salvos).

O HomeBank lê e grava vários formatos de arquivo:

Todos os formatos e todas as importações/exportações são gratuitos, sem nenhuma barreira Premium — as importações têm um limite de 100.000 transações por sessão de importação, um limite técnico, não uma barreira paga. Localizar Duplicatas detecta e ajuda a resolver transações duplicadas (transferências internas e transações já reconciliadas são excluídas por padrão, com opções para incluí-las novamente).

Se algumas linhas de uma importação não puderem ser resolvidas automaticamente (uma data inválida, um valor ilegível, uma conta ou moeda desconhecida), elas são salvas no seu dispositivo — não excluídas, não sincronizadas com o iCloud — em vez de simplesmente descartadas. Um item "Corrigir importações" aparece em Gerenciar, com um selo indicando o número de linhas pendentes, até que você corrija ou descarte cada uma delas.

O HomeBank é local-first: por padrão, nenhum dado nunca sai do seu dispositivo, e seu banco de dados é criptografado em repouso pelo sistema operacional.

Backups manuais e automáticos (diários, semanais ou mensais) podem ser protegidos com uma senha, ou criptografados com uma frase de recuperação BIP39 de 24 palavras — uma alternativa zero-knowledge a uma senha: o HomeBank nunca armazena essa frase em lugar nenhum.

A Sincronização iCloud (Premium) mantém seus dados sincronizados entre iPhone, iPad e Mac por meio do seu próprio contêiner privado do iCloud — o HomeBank nunca opera um servidor que armazene seus dados financeiros.

Núcleo Familiar / Family Sharing (Premium) permite compartilhar contas selecionadas com pessoas de confiança, usando o CloudKit. As transferências de uma conta compartilhada para uma das suas contas privadas continuam sendo uma transferência interna normal para você, enquanto os outros membros do núcleo familiar — que não têm acesso à sua conta privada — a veem simplesmente como uma "conta externa"; suas contas não compartilhadas e os nomes delas permanecem invisíveis para eles.

O App Lock aceita PIN, Face ID / Touch ID / Optic ID, ou o código de acesso do dispositivo, com um período de carência configurável para o rebloqueio e um bloqueio progressivo após tentativas malsucedidas repetidas.

As Conexões Bancárias (Premium) permitem conectar seu banco por meio do agregador de open banking Lunch Flow. Você se autentica diretamente no site do próprio Lunch Flow — o HomeBank nunca vê suas credenciais bancárias. Suas contas e transações já lançadas são então buscadas no dispositivo e oferecidas pelo assistente de importação normal; transações pendentes ou ainda não autorizadas nunca são importadas. A sincronização é manual — não há sincronização automática em segundo plano.

O plano gratuito do HomeBank foi criado para ser um app de finanças pessoais completo e independente: contas, transações, categorias, assinaturas, empréstimos, transferências e transações agendadas ilimitadas; todos os formatos de importação e exportação; os relatórios base (Distribuição, Mensal, Saldo, Tendências, Pegada de Carbono); suporte a múltiplas moedas; todas as plataformas; todos os 7 idiomas da interface; widgets gratuitos para iOS (exceto o widget Portfólio Cripto); backups manuais e automáticos; e segurança, temas e acessibilidade completos.

O Premium desbloqueia 8 recursos adicionais:

O Premium é oferecido como assinatura mensal ou anual, com um teste gratuito de 30 dias apenas no plano anual (o plano mensal é cobrado imediatamente, sem teste). O Family Sharing da Apple está disponível nos dois planos, então uma única assinatura Premium beneficia todos no seu grupo familiar da Apple. Consulte Preços para ver os valores atuais na sua região.

Se uma assinatura expirar, o acesso Premium permanece ativo por um curto período de carência (com um banner de aviso), após o qual a Sincronização iCloud é desativada e o app volta a funcionar apenas localmente. As ações "Sair" e "Dissolver" do núcleo familiar continuam disponíveis, para que você sempre possa deixar um núcleo compartilhado de forma limpa.

Os widgets do HomeBank para iOS — saldo das contas, pulso do orçamento, tendências de gastos, patrimônio líquido e widgets da Tela de Bloqueio — são todos gratuitos, exceto o widget Portfólio Cripto (Premium).

A Share Extension permite importar um arquivo .hbk, .csv, .qif, .ofx, .xhb, .mt940 ou .xml diretamente do Mail, do app Arquivos, do Safari ou do Numbers: escolha o HomeBank na folha de compartilhamento do sistema e o assistente de importação abre diretamente.

O HomeBank busca 100% de paridade funcional entre iPhone, iPad e Mac: os mesmos fluxos, os mesmos dados (sincronizados via iCloud quando ativado), cada um adaptado às convenções da sua plataforma — telas em tela cheia e gestos no iPhone, uma barra lateral e popovers com atalhos de teclado físico no iPad, e uma barra lateral nativa com menus do sistema e atalhos de teclado completos no Mac.